يشتري العديد من الأشخاص المعاشات وفقًا لتوصيات وكيلهم. ومع ذلك ، فإن الكثير من الناس لا يعرفون حتى ماذا يمتلكون. إنها لفكرة جيدة أن تقوم بجرد استثماراتك ، وخاصة راتبك السنوي. من المهم أن تفهم ما يمكن أن يفعله وما لا يمكن أن يفعله معاشك السنوي وما هي الميزات التي يمتلكها. فيما يلي بعض الأشياء التي يجب أن تتأكد من معرفتها حول راتبك السنوي:
1. ما هي معدلات الفائدة التي تحصل عليها حاليًا؟
2. هل أسعار الفائدة تزداد سوءًا؟
3. ما هو تصنيف شركة التأمين الخاصة بك؟ (حرج)
4. ما هي رسوم الاستسلام؟
5. هل مديرك في خطر على الإطلاق؟
6. ما هي خيارات التقاعد والدخل التي لديك في المعاش؟
7. هل راتبك السنوي ملائم لبرنامج Medicaid؟
8. هل قمت بتعيين المستفيد السنوي الخاص بك بشكل صحيح وحتى ملكية المعاش الخاص بك؟ ما مدى أمان المعاش الخاص بك؟
10. هل راتبك السنوي عرضة للازدواج الضريبي؟
12. ما هو الحد الأدنى من الضمان الخاص بك؟
13. هل أنت مؤهل للحصول على صرف 1035؟
14. ماذا يحدث في حالة وفاتك؟ هل يستحق المستفيدون لديك كل الأموال أم هناك غرامات؟
هذه قائمة جرد بداية جيدة. هذه الأسئلة مهمة للتأكد من أنك تفعل ما هو مناسب لك. كما قلنا من قبل ، أفضل راتب سنوي هو الأفضل لك. ومن خلال إجراء جرد لما تمتلكه ، يمكنك الآن تقييمه مقابل أهدافك والتأكد من وجود تطابق. بالمناسبة ، هذه عملية جيدة يجب القيام بها بشكل دوري. كما تعلم ، تتغير احتياجاتك بمرور الوقت. ومع تغيرها ، يجب عليك التأكد من أن استثماراتك تتوافق دائمًا مع أهدافك. إذا كانوا ، عظيم. إذا لم تكن كذلك ، حسنًا ، قم بتغيير أهدافك - أو قم بتغيير استثماراتك! لكن تأكد من وجود تطابق.
نأمل أن يساعد هذا. وتذكر ، هذا ليس ما تعرفه ؛ إنه ما تفعله بما تعرفه. إذا كان هذا منطقيًا ، فقم بسحب المعاشات التقاعدية الخاصة بك وقم بجردها. لا يوجد وقت أفضل من الوقت الحاضر.
الجهل ليس النعيم...
ZZZZZZ