إن عدم وجود تخطيط للتدفق النقدي هو سبب فشل العديد من الشركات. في الواقع ، تفشل العديد من الشركات المربحة بسبب مشاكل التدفق النقدي. بدون التدفق النقدي الكافي ، لا يمكنك دفع فواتيرك ولا يمكنك وضع خطط لعملك.
الكلمات الدالة:
تخطيط التدفق النقدي ، وإعداد الميزانية ، والأعمال التجارية الصغيرة ، والمهني الفردي ، ورائد الأعمال الفردي ، والتخطيط المالي
نص المقالة:
لقد سمعت ذلك مليون مرة - يمكن للتدفقات النقدية أن تؤدّي إلى عمل تجاري أو تعطّله. إن عدم وجود تخطيط للتدفق النقدي هو سبب فشل العديد من الشركات. في الواقع ، تفشل العديد من الشركات المربحة بسبب مشاكل التدفق النقدي. بدون التدفق النقدي الكافي ، لا يمكنك دفع فواتيرك ولا يمكنك وضع خطط لعملك.
إذن ... ما هو تخطيط التدفق النقدي؟ تخطيط التدفق النقدي هو توقع التدفقات النقدية المستقبلية من المبيعات والخدمات والقروض ، ومقارنتها باحتياجات التدفق النقدي المستقبلية (الموردين ، المرتبات / الأجور ، مدفوعات القروض ، الضرائب ، إلخ). الفرق بين الاثنين هو صافي التدفق النقدي الخاص بك.
لماذا يعد تخطيط التدفق النقدي مهمًا جدًا؟ يمكن أن يساعدك تخطيط التدفق النقدي في تحديد المشكلات المستقبلية وحلها قبل حدوثها. يمكن أن يساعدك تخطيط التدفق النقدي أيضًا في اتخاذ قرارات مثل هل يجب أن أحضر ذلك المؤتمر الذي أردت حضوره ، أو هل يجب أن أشتري الكمبيوتر الجديد الذي كنت أرغب فيه ، أو هل أحتاج إلى العمل بجهد إضافي هذا الشهر لتجنب التدفق النقدي نقص الشهر المقبل؟
الخطوة الأولى في تخطيط التدفق النقدي الخاص بك هي معرفة أين تنفق أموالك! يحتاج رواد الأعمال الفرديون إلى التحكم جيدًا في إنفاقهم الشخصي والتجاري ، حيث يعتمد معظم رواد الأعمال المنفردين على دخل أعمالهم لتحقيق أهداف التمويل الشخصي (أي دفع الفواتير!). لذلك ، يجب عليك تتبع كل من إنفاقك الشخصي وعملك ، على الرغم من أني أوصي بإبقائهم منفصلين (هذا موضوع في حد ذاته).
ما هي أفضل طريقة لتتبع إنفاقك؟ يمكنك استخدام القلم والورق أو جداول البيانات أو أحد البرامج. أفضل طريقة بالنسبة لك هي الطريقة التي ستستخدمها بالفعل على أساس منتظم.
يجب أن تتوقع إنفاقك لمدة 12 شهرًا قادمة على الأقل بحيث تُدرج النفقات السنوية والنفقات الدورية الأخرى. إذا كنت تعاني من أزمة تدفق نقدي ، فيجب عليك تتبع وتوقع التدفق النقدي الخاص بك على أساس أسبوعي ، بدلاً من شهريًا.
إذا كنت تمتلك نشاطًا تجاريًا قائمًا ، فيمكنك توقع التدفق النقدي الخاص بك للعام المقبل من خلال مراجعة نفقاتك للعام الماضي. إذا كنت مشروعًا جديدًا ، فستحتاج إلى تقدير تكاليف بدء التشغيل بالإضافة إلى نفقات التشغيل العادية.
تشمل تكاليف البدء المخزون والنفقات القانونية والإعلان والتراخيص والتصاريح والإمدادات والعديد من التكاليف الأخرى التي ربما لم تفكر فيها. للبحث عن تكاليف بدء التشغيل ، يجب عليك الاتصال بمركز تطوير الأعمال الصغيرة المحلي ، والاتصال بمستشار SCORE ، والانضمام إلى مجموعات من أصحاب الأعمال المماثلين ، وقراءة أكبر عدد من الكتب أو المقالات التي يمكنك العثور عليها حول هذا الموضوع.
لتحسين التدفق النقدي الخاص بك ، يجب عليك:
1. أكمل أول 3 خطوات. يجب أن تفهم تخطيط التدفق النقدي وتتبع التدفق النقدي الخاص بك وتوقع احتياجات الإنفاق المستقبلية قبل أن تتمكن من تحسين التدفق النقدي الخاص بك.
2. قم بإنشاء سيناريوهات أفضل وأسوأ حالة وقم بإنشاء استجابات مناسبة لكلا السيناريوهين. على سبيل المثال ، إذا كان أفضل سيناريو لك هو زيادة المبيعات بنسبة 50٪ ، فكيف ستستخدم الأرباح؟ هل ستعيد الأرباح إلى الشركة من خلال الاستثمار في معدات جديدة ، والتدريب ، وما إلى ذلك؟ إذا كان أسوأ سيناريو لك هو حدوث انخفاض في المبيعات بنسبة 50٪ ، فكيف ستستمر في تغطية نفقاتك الشهرية؟ من خلال التخطيط لأفضل سيناريوهات الحالة وأسوأها ، ستكون جاهزًا لأي موقف.
3. عند تقدير دخلك المستقبلي ، عليك أن تدرك أن بعض الأشخاص سيتأخرون في الدفع ، وخذ هذه الحقيقة في الاعتبار في توقعاتك.
4. اشحن ما تستحقه. العديد من الشركات ، وخاصة المتخصصين في الخدمة ، أقل تكلفة عند البدء. هذه طريقة رائعة للتوقف عن العمل. تأكد من أنك تقاضي ما تستحقه ، وتذكر أنك تمارس نشاطًا تجاريًا لكسب المال ، وليس للتخلي عن خبرتك مجانًا.
5. راقب إنفاق عملك. ركز على القيمة التي يجلبها العنصر لعملك ، وتجنب الإنفاق الباذخ (على سبيل المثال ، هل تحتاج حقًا إلى أسرع وأحدث جهاز كمبيوتر متاح؟).
6. لا توظف إلا عند الضرورة. ضع في اعتبارك استخدام مساعدين افتراضيين أو موظفين مؤقتين قبل تعيين موظفين دائمين.
7. إعطاء حوافز للدفع المبكر للمنتجات والخدمات. على الجانب الآخر ، قم بمطاردة الفواتير في اللحظة التي تأخروا فيها. فرض الفائدة أو الرسوم المتأخرة لتشجيع السداد في الوقت المناسب.
8. قم بتحديث التدفق النقدي الخاص بك بانتظام. ستتغير خطة التدفق النقدي الخاصة بك بشكل متكرر مع نمو عملك. قد ترغب في تحديث خطة التدفق النقدي أسبوعيًا عند البدء ، ثم التبديل إلى خطة التدفق النقدي الشهرية بمجرد أن تتعامل جيدًا مع التدفق النقدي الخاص بك.
تذكر - سواء كنت شركة جديدة أو متنامية ، يمكن لتوقعات التدفق النقدي أن تحدث فرقًا بين النجاح والفشل.